Cum sunt folosite identitățile false în scopuri frauduloase?
Acest tip de fraudă presupune crearea de identități false pe baza unor date personale furate sau manipulate, care includ nume, date de naștere, istoricul achizițiilor și numere de securitate socială. Tendința alarmantă este reliefată într-un nou raport elaborat de Mitek Systems, în parteneriat cu Datos Insights, care, pe baza anchetei realizate în rândul a 114 experți în combaterea fraudei, constată că frauda de identitate sintetică este în creștere.
Frauda de identitate sintetică, un tip de infracțiune financiară prin care sunt create identități false din date personale furate sau manipulate, evoluează rapid, devenind o amenințare sistem
Identitățile false sunt apoi utilizate pentru a deschide conturi bancare, a lua împrumuturi și a face plăți mari. Raportul a constatat că 70% dintre experții în fraude cred că fraudul de identitate sintetică va crește în următorii doi ani, în timp ce 60% cred că va deveni mai dificil de detectat.
Can Banks Keep Up Potrivit raportului, fraudul de identitate sintetică devine tot mai frecvent pentru că este relativ ușor de comis și poate fi foarte profitabil.
Cum pot băncile combate frauda de identitate sintetică?
R: Băncile se luptă să prevină fraudul de identitate sintetică, 80% dintre experții în fraudă cred că nu fac suficient pentru a preveni acest lucru.
Experții subliniază că instituțiile financiare trebuie să își îmbunătățească strategiile de detectare și prevenire a fraudei de identitate sintetică, prin adoptarea unor tehnologii mai avansate, cum ar fi inteligența artificială și analiza datelor. De asemenea, este necesară o colaborare mai strânsă între instituțiile financiare, autoritățile de reglementare și organismele de aplicare a legii pentru a combate această amenințare în mod eficient.
Prin consolidarea capacităților de detectare și prevenire, băncile pot reduce riscul de a fi afectate de această formă de fraudă.